אודות
קפיטל ניהול פרישה והסדרי תגמול בכירים
מנוהל על ידי הגברת ענת קלדרון, בעלת תואר שני במנהל עסקים ומימון.
במסגרת תפקידיה השונים כמנהלת המרכז לניהול פרישה הכשירה וליוותה עשרות מתכנני פרישה במטרה לייצר קבוצת מומחים אשר יעניקו ליווי מקצועי ויצירתי לעובדים בשעת ניתוק יחסי עובד מעביד וביום שאחרי.
ענת בעלת ניסיון של 23 שנים בתפקידים בכירים בענף הביטוח ביניהם :
-
מנהלת המרכז לניהול פרישה מבית פרופיט שירותים פיננסים.
-
ניהול והקמה של תחום הגיל השלישי ותכנון פרישה במנורה מבטחים חברה לביטוח.
-
ניהול מערך פרמיום בקבוצת מגדל- ליווי בכירי המשק הישראלי.
ענת ניהלה בשנים האחרונות את תהליכי הפרישה של חברות גדולות במשק הישראלי ומרצה בלשכת יועצי המס.
בעלת ניסיון רב בנושא "מיסוי" –מקלטי מיסוי ביום הפקדה וביום סיום העסקה - בכירים ופרישה.
קפיטל – המרכז לניהול פרישה והסדרי תגמול בכירים מתמחה בלווי מלא של פורשים ובכירים בשוטף ולקראת פרישתם מהעבודה לרבות תהליכי "תכנון פרישה מקדים":
-
הבנת תהליך הפרישה במלואו.
-
ארגון והתאמת הצרכים והנכסים שברשותו.
-
בחינת סוגיות המיסוי בתיק ומקסום הטבות המס הקשורים בפרישה ובקצבה שאחריה- : מימוש פטור על פיצויים / פריסות מס / היווני קצבה / רציפות מעסיקים / רציפות קצבה.
-
התאמת המכשירים הפיננסים המתאימים תוך התחשבות בניהול הסיכונים והמגמות השוק.
-
הסתכלות במבט הוליסטי על כל התיק, תוך בחינת כל סוג מוצר פנסיוני של העמית - קרנות פנסיה ותיקות/חדשות, ביטוחי מנהלים וקופות גמל.
-
התייחסות לפטורים המגיעים לפורש: פטור על קצבה מזכה ופטור על קצבה מוכרת במסגרת תיקון 190.
-
הכנת ניירת הנדרשת לפקידי השומה למימוש הפטורים ומקלטי המס.
-
ביצוע אופטימיזציה של דרכי משיכת הכספים הכפופים לתקנות קופות הגמל: הון / קצבה / היוון / אנונה.
